Tanto para quem compra ou para quem vende, verificar antecedentes pode ser uma forma segura de garantir que nenhuma das partes se sinta prejudicada.
A compra de um imóvel é um evento muito importante na vida de uma pessoa, porém antes de investir na compra, uma das etapas principais é a realização de Background Checks, a qual serve para analisar a relação da imobiliária que está vendendo o imóvel. Dessa forma, é possível descobrir antecedentes, escândalos como lavagem de dinheiro, obras não concluídas, entre outros.
Lembrando, sobre a importância de background checks para averiguar os antecedentes do comprador/ pessoa interessada, para que a imobiliária possa realizar uma venda de sucesso.
Por essa razão, usar a ferramenta de background checks é indispensável tanto para quem compra, quanto para quem vende.
O que é background check?
Trata-se da checagem de documentos e informações realizadas por um profissional de compliance, cujo objetivo é fazer tudo estar em conformidade com a lei.
Dessa forma, os background checks avaliam quaisquer ocorrências, irregularidades ou pendências que possam indicar problemas financeiros, judiciais, comerciais e até criminais.
Durante a checagem, há necessidade da consulta de documentos como CPF ou CNPJ e de dados bancários, sempre levando em consideração a máxima proteção e não violação de dados, previsto na Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais – LGPD (nº 13.709/2018).
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Como aplicar?
Ao tomar a decisão da compra de um imóvel é necessário definir o tipo de moradia que deseja adquirir.
Alguns pontos precisam ser avaliados, como: o valor do imóvel, a vizinhança, as opções de serviços gerais próximo ao local, a valorização do prédio ou casa com o passar do tempo, o tamanho do local referente às suas expectativas futuras, como ter filhos ou animais de estimação e se o investimento realmente vale a pena e corresponde com o mercado imobiliário. Sendo possível descobrir se o financiamento está dentro do orçamento imaginado.
Essas etapas são de extrema importância para obter informações básicas sobre o imóvel, mas é necessário a contratação de um serviço especializado com background checks para aprofundar ainda mais essas pesquisas antes da decisão final, pois assim o trabalho e averiguação se torna mais eficiente para ambos.
A avaliação deve ser uma via de mão dupla, ou seja, quem está interessado deve compreender previamente todas as condições de compra e com que tipo de empresa está conversando.
Atentar-se a lavagem de dinheiro é de extrema importância, pois, é possível evitar situações em que o representante comercial, na hora da escritura, possa cobrar um valor a mais do que foi definido. Muitas vezes com dinheiro em espécie. Neste caso, a Lei da Lavagem de Dinheiro nº 9.613/98 assegura que a pessoa seja responsabilizada pelos atos.
Leia também: Como o Background Check preserva a privacidade de dados?
Documentos para realizar Background Checks
A pesquisa de antecedentes deve ser realizada, também, pela imobiliária que pede as informações necessárias para compra de um imóvel. A princípio é preciso assinar o Compromisso de Compra e Venda (CCV). Esse contrato garante que ambas as partes têm interesse em fazer negócio. Os documentos necessários são:
- Preenchimento de um formulário com informações pessoais e relação civil. Caso seja casado é necessário as informações do cônjuge;
- Identidade contendo CPF;
- Foto de comprovante de residência dos últimos três meses.
Na hora de oficializar a compra, outros dados vão ser solicitados, como:
- Declaração de Imposto de Renda;
- Extrato de FGTS;
- Certidões negativas.
Como é possível perceber, o profissional de compliance consegue descobrir uma variedade de inadimplências com todo o material coletado.
Apesar das certidões negativas serem pedidas com o propósito dos órgãos governamentais confirmarem não haver pendências financeiras ou processuais, é importante observar tudo o que foi solicitado, pois, por exemplo, a falta de comprovante da residência pode fazer um indivíduo se passar por outra pessoa.
Aplicar Background Checks é essencial para a segurança da imobiliária e até de outros compradores, pois caso ocorra qualquer ato criminoso, como o roubo de dinheiro, pode impactar a construção de um condomínio ou casa, prejudicando um grande público.
